Quel est un meilleur investissem*nt que les fonds indiciels ?
Les liquidités ont des rendements réels très faibles (voire négatifs) en raison de l'inflation, de sorte que les ETF, grâce à leur processus de rachat en nature, sont en mesure d'obtenir de meilleurs rendements en investissant toutes les liquidités sur le marché.Les ETF sont plus efficaces fiscalement que les fonds indicielsparce qu'ils sont structurés pour avoir moins d'événements imposables.
L’essentiel.Les fonds communs de placement indiciels et les FNB peuvent offrir aux investisseurs une exposition large et diversifiée au marché boursier, ce qui en fait de bons investissem*nts à long terme adaptés à la plupart des investisseurs.. Les ETF peuvent être plus accessibles et plus faciles à négocier pour les investisseurs particuliers, car ils se négocient comme des actions en bourse.
Les fonds indiciels sont un choix populaire pour les investisseurs à la recherche d'une stratégie d'investissem*nt peu coûteuse, diversifiée et passive.. Ils sont conçus pour reproduire la performance des indices des marchés financiers, comme le S&P 500, et sont idéaux pour les investissem*nts à long terme, comme dans les comptes de retraite.
Les actions individuelles ont tendance à être beaucoup plus volatiles que les produits basés sur des fonds, y compris les fonds indiciels.. Cela peut signifier de plus grandes chances de hausse… mais cela signifie également des chances de perte considérablement plus grandes. En revanche, la nature diversifiée d’un fonds indiciel signifie généralement que sa performance présente beaucoup moins de hauts et de bas.
Risque moindre : parce qu'ils sont diversifiés,investir dans un fonds indiciel présente moins de risques que posséder quelques actions individuelles. Cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas perdre d'argent ou qu'ils sont aussi sûrs qu'un CD, par exemple, mais l'indice fluctue généralement beaucoup moins qu'une action individuelle.
La plus grande différence entre les ETF et les fonds indiciels est que les ETF peuvent être négociés tout au long de la journée comme les actions, tandis que les fonds indiciels ne peuvent être achetés et vendus qu'au prix fixé à la fin de la journée de négociation.
Les liquidités ont des rendements réels très faibles (voire négatifs) en raison de l'inflation, de sorte que les ETF, grâce à leur processus de rachat en nature, sont en mesure d'obtenir de meilleurs rendements en investissant toutes les liquidités sur le marché.Les ETF sont plus efficaces sur le plan fiscal que les fonds indiciels car ils sont structurés de manière à comporter moins d'événements imposables..
Même les plus grands investisseurs placent leur argent dans des fonds indiciels.
En fait, un certain nombre d’investisseurs milliardaires comptent les fonds indiciels S&P 500 parmi leurs principaux titres. Parmi ceux-ci figurent Berkshire Hathaway de Buffett, Bridgewater de Dalio et Citadelle de Griffin.
Les inconvénients incluent lemanque de protection contre les baisses, pas de choix dans la composition de l'indice et il ne peut pas battre le marché(par définition). Pour investir sur un indice, recherchez un indice, trouvez un fonds qui suit cet indice, puis trouvez un courtier pour acheter des actions de ce fonds.
L'une des principales raisons est queCertains investisseurs pensent pouvoir surperformer le marché en sélectionnant activement des actions individuelles ou des fonds gérés activement.. Même si cela est possible, ce n’est pas facile, et de nombreuses études ont montré que la majorité des investisseurs actifs ne parviennent pas à battre le marché de manière cohérente sur le long terme.
Quels sont les fonds les plus performants en 2023 ?
Quels ont été les fonds les plus performants ? En tête de liste, de loin, se trouvait leFonds d'investissem*nt JP Morgan Emerging Europe, Moyen-Orient et Afrique, avec un rendement sur un an de près de 50 %. L'ETF Amundi Semiconductor a confortablement pris la deuxième place avec un rendement sur un an de 43 %, bien devant l'ETF iShares Poland à 35 %.
Fonds | Performance 2023 (%) | Performance sur 5 ans (%) |
---|---|---|
Fonds de croissance sélect américain Sands Capital | 51.3 | 76,97 |
Natixis Loomis Sayles Actions de croissance américaines | 49.56 | 111,67 |
T. Rowe Price Actions américaines de premier ordre | 49.54 | 81,57 |
MS INVF US Croissance | 49.29 | 62.08 |
Inconvénients des fonds indiciels
Les fonds indiciels peuventdiluer la possibilité de gains importantscar ils sont motivés par les résultats combinés d’un très large panier d’actifs. Peu de chances de réaliser de gros gains à court terme. En tant que véhicules d'investissem*nt passifs, les fonds indiciels ont peu de possibilités de réaliser des gains importants à court terme.
- Comptes d'épargne à haut rendement.
- Certificats de dépôt.
- Comptes du marché monétaire.
- Obligations du Trésor.
- Titres du Trésor protégés contre l’inflation.
- Les obligations municipales.
- Les obligations de sociétés.
- Fonds indiciel/ETF S&P 500.
Points de données clés. L’ETF SPDR S&P Dividend ETF (SDY -1,65 %) est l’un des fonds indiciels les plus performants pour les investisseurs axés sur le revenu. L'indice de référence du fonds pondéré en dividendes est l'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats®, qui suit 121 actions de l'indice S&P Composite 1500 offrant les rendements en dividendes les plus élevés.
- 9 fonds indiciels et ETF les plus sûrs à acheter en 2024. ...
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO -1,76%)...
- FNB Vanguard à rendement élevé en dividendes (VYM -1,84%)...
- FNB immobilier Vanguard (VNQ -2,77%)...
- iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT -1,87%)...
- Fonds SPDR du secteur sélectionné des biens de consommation de base (XLP -1,4%)
Si vous débutez dans l'investissem*nt,vous pouvez tout à fait commencer par acheter des fonds indiciels seulsà mesure que vous en apprendrez davantage sur la façon de choisir les bonnes actions. Mais à mesure que vos connaissances se développent, vous souhaiterez peut-être vous diversifier et ajouter à votre portefeuille différentes sociétés qui, selon vous, correspondent bien à votre tolérance au risque et à vos objectifs personnels.
- Frais de gestion plus élevés. Tous les ETF ne sont pas passifs. ...
- Moins de contrôle sur les choix d’investissem*nt. Lorsque vous investissez dans un ETF, vous achetez un panier d'actions destiné à s'aligner sur les objectifs du fonds. ...
- Peut ne pas battre les rendements des actions individuelles.
Le rendement moyen du marché boursier est d'environ10% par an, tel que mesuré par l’indice S&P 500, mais ce taux moyen de 10 % est réduit par l’inflation. Les investisseurs peuvent s’attendre à perdre 2 à 3 % de leur pouvoir d’achat chaque année à cause de l’inflation. » Apprenez-en davantage sur le pouvoir d'achat avec le calculateur d'inflation de NerdWallet.
Donc,si vous souhaitez posséder un panier d'actions plus diversifié, le S&P 500 sera la solution idéale pour vous.. Cependant, ceux qui sont à l’aise avec le risque légèrement plus élevé lié aux rendements supplémentaires que pourrait générer un investissem*nt dans un fonds basé sur le Nasdaq 100 seront mieux lotis avec le Nasdaq 100.
Quel est le meilleur ETF à acheter en ce moment ?
FNB | Actifs sous gestion | Taux de dépenses |
---|---|---|
Fiducie Invesco QQQ(ticker : QQQ) | 244 milliards de dollars | 0,2% |
ETF VanEck sur les semi-conducteurs (SMH) | 14 milliards de dollars | 0,35% |
Fonds SPDR du secteur sélect de consommation discrétionnaire (XLY) | 19 milliards de dollars | 0,09% |
FNB Global X Uranium (URA) | 3 milliards de dollars | 0,69% |
Les fonds indiciels, qu'il s'agisse de fonds communs de placement ou d'ETF (fonds négociés en bourse), sontnaturellement fiscalement avantageuxpour plusieurs raisons : étant donné que les fonds indiciels reproduisent simplement les avoirs d'un indice, ils n'échangent pas de titres aussi souvent qu'un fonds actif le ferait.
Un fonds indiciel S&P 500 permet essentiellement aux investisseurs de diversifier leur capital dans bon nombre des sociétés les plus influentes au monde.. Warren Buffett considère cette diversité comme une raison impérieuse d’investir. Il a un jour décrit le S&P 500 comme « un échantillon représentatif d’entreprises qui, dans leur ensemble, sont vouées à bien se porter ».
Les 10 principales positions du portefeuille d'investissem*nt en actions de Berkshire comprennentApple, Bank of America (BAC), Chevron et Occidental Petroleum. Malgré la baisse des actions Apple au quatrième trimestre, le fabricant d'iPhone représentait 50,2% du portefeuille de Berkshire fin décembre, contre 50% fin septembre.
Rang | Actif | Proportion moyenne de la richesse totale |
---|---|---|
1 | Résidences principales et secondaires | 32% |
2 | Actions | 18% |
3 | Propriété commerciale | 14% |
4 | Obligations | 12% |