Devriez-vous acheter plusieurs ETF S&P 500 ?
Moins de 10 ETF suffisent probablement pour diversifier votre portefeuille. Les ETF sont de merveilleux instruments offrant une diversification à un coût minime. En effet, les ETF sont des véhicules d'investissem*nt contenant de nombreux investissem*nts et sont donc déjà diversifiés.
Investir dans plusieurs fonds indicielsvous permet d’adapter votre portefeuille précisément à vos objectifs d’investissem*nt et à votre tolérance au risque. Vous avez le contrôle et pouvez ajuster votre allocation en fonction de l'évolution des conditions du marché ou de vos objectifs à long terme.
Vous n’avez besoin que d’un seul ETF S&P 500
Vous pourriez être tenté d’acheter les trois ETF, mais un seul suffira. Vous n'obtiendrez aucun avantage supplémentaire en matière de diversification (c'est-à-dire la combinaison de divers actifs) car les trois fonds suivent les mêmes 500 sociétés.
Le S&P 500 est considéré comme bien diversifié par secteur, ce qui signifie qu'il comprend des actions dans tous les principaux domaines, y compris la technologie et la consommation discrétionnaire, ce qui signifie que les baisses dans certains secteurs peuvent être compensées par des gains dans d'autres secteurs.
Alors, quel est le nombre idéal de fonds ? Bien,Il n'y a pas de réponse juste ou fausse. Cela peut dépendre d'un certain nombre de facteurs, notamment du nombre de fonds que vous êtes à l'aise de surveiller dans votre portefeuille, de vos objectifs d'investissem*nt et de votre appétit pour le risque.
En fait,un certain nombre d'investisseurs milliardaires comptent les fonds indiciels S&P 500 parmi leurs principaux titres. Parmi ceux-ci figurent Berkshire Hathaway de Buffett, Bridgewater de Dalio et Citadelle de Griffin.
Les inconvénients incluent lemanque de protection contre les baisses, pas de choix dans la composition de l'indice, et il ne peut pas battre le marché (par définition).
Un ETF à effet de levier utilise des contrats dérivés pour amplifier les gains quotidiens d'un indice ou d'un indice de référence. Ces fonds peuvent offrir des rendements élevés, mais ils comportent également des risques et des dépenses élevés. Les fonds offrant un effet de levier 3x sont particulièrement risqués carils ont besoin d’un effet de levier plus élevé pour obtenir leurs rendements.
De plus, le S&P 500 n’est qu’une pièce du puzzle de l’investissem*nt. La diversification est la clé de toute stratégie d’investissem*nt réussie, etmettre tous ses œufs dans le même panier n'est jamais une bonne idée.
Les ETF peuvent constituer un excellent investissem*nt pour les investisseurs à long terme et ceux ayant des horizons temporels à plus court terme.. Ils peuvent être particulièrement précieux pour les investisseurs débutants. En effet, ils n'exigeront pas le temps, les efforts et l'expérience nécessaires pour rechercher des actions individuelles.
Combien vaudraient aujourd’hui 1 000 $ investis dans le S&P 500 en 1980 ?
En 1980, si vous aviez investi seulement 1 000 $ dans ce qui est devenu l'action la plus performante du S&P 500, vous seriez alors assis sur un bon marché.1,2 million de dollarsaujourd'hui.
Si le S&P 500 surpasse sa moyenne historique et génère, disons, un rendement annuel de 12 %, vous atteindriez 1 million de dollars en 26 ans en investissant500 $ par mois.
Pendant ce temps, si vous investissez uniquement dans les ETF S&P 500,vous ne battrez pas le grand marché. Vous pouvez plutôt vous attendre à ce que la performance de votre portefeuille soit conforme à celle du marché dans son ensemble. Mais ce n'est pas nécessairement une mauvaise chose. Vous voyez, au cours des 50 dernières années, le S&P 500 a généré un rendement annuel moyen de 10 %.
Les ETF peuvent constituer un moyen simple de se diversifier et, à ce titre, l'investisseur peut souhaiter avoir75 % ou plusdu portefeuille en ETF. » À cette fin, Conzo affirme qu’un investisseur plus averti peut avoir des besoins supplémentaires.
Un portefeuille diversifié idéal comprendrait des sociétés de divers secteurs, celles qui se trouvent à différents stades de leur cycle de croissance (par exemple, à un stade précoce et à maturité), certaines sociétés de pays étrangers et des sociétés de diverses capitalisations boursières (petites, moyennes et grandes). .
Alors, quel est le chiffre magique ? Il n’y a pas de règle stricte, mais entre cinq et dix fonds sont généralement une bonne idée. Cela vous permet d’allouer de l’argent à différents types de fonds et de marchés sans trop doubler. C'est également un nombre gérable à surveiller et ne vous coûtera pas trop cher en frais de négociation.
L'ETF préféré de Buffett
portefeuille : le SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT : SPY) et leETF du fonds indiciel Vanguard 500 (NYSEMKT : VOO). Les deux sont des ETF indiciels qui suivent le S&P 500.
En 2007, Buffett a parié un million de dollars qu’au cours d’une décennie, un simple fonds indiciel S&P 500 surpasserait un panier de hedge funds triés sur le volet. Il a choisi leFonds indiciel Vanguard 500 Actions Admiral (VFIAX). Le gestionnaire de hedge funds Ted Seides de Protégé Partners a accepté le pari et a sélectionné cinq fonds de fonds.
Ramsey ditles fonds communs de placement indiciels peuvent être un meilleur achat que les ETF. Ramsey a suggéré que si vous souhaitez vous lancer dans l'investissem*nt passif, il est préférable de le faire avec un fonds commun de placement indiciel plutôt qu'avec un FNB qui suit un marché ou un indice financier.
En 2002, les retombées des investissem*nts frénétiques dans les sociétés de technologie Internet et l'implosion de la bulle Internet qui a suivi ont fait chuter le S&P 500 de 23,4 %.. Et en 2008, l’effondrement du marché immobilier américain et la crise financière mondiale qui a suivi ont provoqué une chute de 38,5 % du S&P 500.
Quel pourcentage du portefeuille devrait être le S&P 500 ?
Plus un portefeuille est exposé à l'indice S&P 500, plus les fluctuations de cet indice affecteront son équilibre. C'est pourquoi les experts recommandent généralement unRépartition 60/40 entre actions et obligations. Ce ratio peut être étendu à 70/30, voire 80/20, si l'horizon temporel de l'investisseur permet plus de risque.
| Fonds | Performance 2023 (%) | Performance sur 3 ans (%) |
|---|---|---|
| MS INVF US Insight | 52.26 | -47.18 |
| Fonds de croissance sélect américain Sands Capital | 51.3 | -20.88 |
| Natixis Loomis Sayles Actions de croissance américaines | 49.56 | 26.07 |
| T. Rowe Price Actions américaines de premier ordre | 49.54 | 5,81 |
En revanche, l'ETF le plus risqué de la base de données Morningstar,Fonds de contrats à terme à court terme ProShares Ultra VIX (UVXY), a un écart type sur trois ans de 132,9. Bien entendu, le fonds n’investit pas en actions. Il investit dans la volatilité elle-même, telle que mesurée par ce qu'on appelle l'indice de peur : l'indice CBOE VIX à court terme.
Presque tous les ETF à effet de levier comportent un avertissem*nt bien visible dans leur prospectus :ils ne sont pas conçus pour une détention à long terme.
Pour la plupart des ETF standard sans effet de levier qui suivent un indice, le maximum que vous pouvez théoriquement perdre est le montant que vous avez investi, ce qui ramène la valeur de votre investissem*nt à zéro. Cependant,il est rare que les ETF à large marché atteignent zéro à moins que l'ensemble du marché ou du secteur qu'ils suivent ne s'effondre complètement..
