Est-ce mauvais d’avoir plusieurs ETF ?
Les experts conviennent que pour la plupart des investisseurs personnels,un portefeuille composé de 5 à 10 ETF est parfait en termes de diversification.
Cependant, il est important d’équilibrer diversification et complexité. Détenir trop d’ETF peut limiter les gains et rendre la gestion plus difficile, tandis qu’en détenir trop peu peut augmenter le risque.Visez environ 10 à 20 ETF diversifiés qui correspondent à vos objectifs et à votre tolérance au risque.
Fixer une règle de cinq pour cent aide les investisseurs à éviter de posséder trop d’ETFet fixe essentiellement la limite à 20 ETF (100/5) si un portefeuille est composé uniquement d'ETF. Décider de la pondération d’une position pour une action est très différent de décider de la pondération d’un ETF.
Vous n’avez besoin que d’un seul ETF S&P 500
Vous pourriez être tenté d’acheter les trois ETF, mais un seul suffira. Vous n'obtiendrez aucun avantage supplémentaire en matière de diversification (c'est-à-dire la combinaison de divers actifs) car les trois fonds suivent les mêmes 500 sociétés.
Les ETF sont généralement peu coûteux et constituent un excellent moyen pour les investisseurs d’obtenir une diversification et une large exposition au marché en un seul investissem*nt. Cependant, avec l’utilisation accrue des ETF, il y a une erreur que vous voulez éviter :des entreprises qui se chevauchent sans le savoir au point de concentrer votre portefeuille plus que ce que vous préférez.
Un ETF à effet de levier utilise des contrats dérivés pour amplifier les gains quotidiens d'un indice ou d'un indice de référence. Ces fonds peuvent offrir des rendements élevés, mais ils comportent également des risques et des dépenses élevés. Les fonds offrant un effet de levier 3x sont particulièrement risqués carils ont besoin d’un effet de levier plus élevé pour obtenir leurs rendements.
Les experts conviennent que pour la plupart des investisseurs personnels,un portefeuille composé de 5 à 10 ETF est parfait en termes de diversification.
Le S&P 500 est considéré comme bien diversifié par secteur, ce qui signifie qu'il comprend des actions dans tous les principaux domaines, y compris la technologie et la consommation discrétionnaire, ce qui signifie que les baisses dans certains secteurs peuvent être compensées par des gains dans d'autres secteurs.
Doncsi vous êtes satisfait d'un portefeuille dont les performances sont comparables à celles du marché boursier dans son ensemble, alors s'en tenir aux seuls ETF S&P 500 n'est pas une mauvaise idée.. Cependant, si vous constituez un portefeuille d'actions individuelles qui performent mieux, vous pourriez bénéficier d'un rendement de 12 % ou 15 % au fil du temps, voire plus.
L'ETF Vanguard S&P 500 détient un classem*nt Zacks ETF de 2 (Achat), qui est basé, entre autres facteurs, sur le rendement attendu de la classe d'actifs, le ratio des dépenses et la dynamique. À cause de ça,VOO est une excellente option pour les investisseurs recherchant une exposition au segment de marché Style Box - Large Cap Blend..
Est-il judicieux d’investir uniquement dans des ETF ?
Les ETF constituent un excellent choix pour de nombreux investisseurs débutants ainsi que pour ceux qui ne veulent tout simplement pas faire toutes les démarches nécessaires pour posséder des actions individuelles.. Bien qu'il soit possible de trouver les grands gagnants parmi les actions individuelles, vous avez de fortes chances de réussir de manière cohérente avec les ETF.
De plus, le S&P 500 n’est qu’une pièce du puzzle de l’investissem*nt. La diversification est la clé de toute stratégie d’investissem*nt réussie, etmettre tous ses œufs dans le même panier n'est jamais une bonne idée.
En revanche, l'ETF le plus risqué de la base de données Morningstar,Fonds de contrats à terme à court terme ProShares Ultra VIX (UVXY), a un écart type sur trois ans de 132,9. Bien entendu, le fonds n’investit pas en actions. Il investit dans la volatilité elle-même, telle que mesurée par ce qu'on appelle l'indice de peur : l'indice CBOE VIX à court terme.
Le plus gros risque des ETF estrisque du marché. Comme un fonds commun de placement ou un fonds à capital fixe, les ETF ne sont qu'un véhicule d'investissem*nt, une enveloppe pour leur investissem*nt sous-jacent. Ainsi, si vous achetez un ETF S&P 500 et que l’indice S&P 500 baisse de 50 %, rien sur le caractère bon marché, fiscalement efficace ou transparent d’un ETF ne vous aidera.
Une façon d'y penser estchaque trois moisprenez tout revenu excédentaire que vous pouvez vous permettre d’investir – de l’argent que vous n’aurez plus jamais besoin de toucher – et achetez des ETF ! Achetez des ETF lorsque le marché est haussier. Achetez des ETF lorsque le marché est en baisse.
Presque tous les ETF à effet de levier comportent un avertissem*nt bien visible dans leur prospectus :ils ne sont pas conçus pour une détention à long terme.
Pour la plupart des ETF standard sans effet de levier qui suivent un indice, le maximum que vous pouvez théoriquement perdre est le montant que vous avez investi, ce qui ramène la valeur de votre investissem*nt à zéro. Cependant,il est rare que les ETF à large marché atteignent zéro à moins que l'ensemble du marché ou du secteur qu'ils suivent ne s'effondre complètement..
Les fonds négociés en bourse (ETF) sont un type d'investissem*nt collectif populaire qui donne accès à un large éventail de marchés. Voici notre guide sur leur fonctionnement pour vous aider à comprendre dans quoi vous investissez. Le capital est à risque.La valeur des investissem*nts peut diminuer comme augmenter et vous pourriez récupérer moins que ce que vous investissez..
Si vous possédez des actions ETF,vous recevrez en espèces l'équivalent de la valeur de votre participation au jour de la liquidation(pas la valeur du dernier jour de négociation).
Faible liquidité
Si un ETF est peu négocié, il peut y avoir des difficultés à sortir de l'investissem*nt, en fonction de la taille de votre position par rapport au volume moyen des transactions. Le plus grand signe d’un investissem*nt illiquide est l’ampleur des écarts entre l’offre et la demande.
Vaut-il mieux acheter des ETF ou des actions individuelles ?
Les ETF offrent des avantages par rapport aux actions dans deux situations. D'abord,lorsque le rendement des actions du secteur présente une faible dispersion autour de la moyenne, un ETF pourrait être le meilleur choix. Deuxièmement, si vous ne parvenez pas à tirer un avantage grâce à votre connaissance de l’entreprise, un ETF est votre meilleur choix.
En général,moins de 10 ETFsont probablement suffisants pour diversifier votre portefeuille, mais cela variera en fonction de vos objectifs financiers, allant de l'épargne-retraite à la génération de revenus.
Vous exposez votre portefeuille à des risques beaucoup plus élevés avec les ETF sectoriels, vous devez donc les utiliser avec parcimonie, mais en investissant5 % à 10 % de l’actif total de votre portefeuillepeut être approprié. Si vous voulez être très conservateur, ne les utilisez pas du tout.
Diversification : un portefeuille bien diversifié doit comprendreETF qui couvrent différentes classes d'actifs (actions, obligations, matières premières, etc.), secteurs, industries et régions géographiques. Cela répartit les risques et réduit l'impact de tout investissem*nt individuel sur la performance globale.
En 1980, si vous aviez investi seulement 1 000 $ dans ce qui est devenu l'action la plus performante du S&P 500, vous seriez alors assis sur un bon marché.1,2 million de dollarsaujourd'hui.
