Est-il bon d’investir dans 2 fonds small cap ?
Fonds communs de placement à petite capitalisation : jusqu'à 2. Compte tenu du niveau de risque élevé de ces fonds communs de placement,il est préférable de se limiter à un nombre limité de fonds communs de placement à petite capitalisation. Évitez également de placer un pourcentage important de votre investissem*nt total dans des fonds communs de placement dans des fonds communs de placement à petite capitalisation. Fonds de dette : Idéalement 1, mais 2 est également bon.
Les fonds à petite capitalisation sont plus risqués et peuvent être volatils.Vous pouvez envisager de remplacer 1 ou 2 fonds small cap par un fonds large cap ou multicaps. Cela assurera la stabilité de votre portefeuille.
Non, les fonds small cap présentent un risque important à court et moyen terme. Cependant, s’ils sont bien équilibrés dans votre portefeuille d’investissem*nt, ils peuvent vous fournir des rendements fructueux en temps voulu. Il est toujours conseillé de bien se renseigner avant de commencer à investir dans des fonds à petite capitalisation.
Pour trouver une répartition de placement appropriée à votre horizon temporel, recherchez votre âge et la répartition du portefeuille correspondante. Un mélange typique pourrait comprendre 60 % de sociétés à grande capitalisation (sociétés établies),20 % mid-cap/small-cap (petites et moyennes entreprises), et 20 % d’actions internationales (entreprises en dehors des États-Unis).
Alors, quel est le nombre idéal de fonds ? Bien,Il n'y a pas de réponse juste ou fausse. Cela peut dépendre d'un certain nombre de facteurs, notamment du nombre de fonds que vous êtes à l'aise de surveiller dans votre portefeuille, de vos objectifs d'investissem*nt et de votre appétit pour le risque.
Il faut investir dans différentes catégories d’entreprises/fonds communs de placement. Cette diversification devrait également être mise en œuvre dans divers sociétés/secteurs de fonds communs de placement. Les grandes catégories d’investissem*nt en actions sont les grandes capitalisations, les moyennes capitalisations et les petites capitalisations. Il faut investir dans toutes ces catégories.
Vous devriez doncne conservez dans votre portefeuille que le nombre de fonds que vous êtes à l'aise de surveiller. Par exemple, si vous détenez 10 ou 20 fonds différents, vous devrez surveiller de près l'évolution de la valeur de tous ces investissem*nts pour vous assurer que votre allocation d'actifs correspond toujours à vos objectifs d'investissem*nt.
Ces systèmes à petite capitalisation pourraient être menacés car ils ontune exposition moindre aux grandes actions, à la trésorerie et aux équivalents de trésorerie (y compris les bons du Trésor) et une exposition plus élevée aux actions de l'indice Nifty Microcap 250.
| Nom du fonds | Catégorie de fonds | Rendement sur 5 ans (annualisé) |
|---|---|---|
| Fonds quantitatif à petite capitalisation | Équité | 36,65 % p.a. |
| Fonds Canara Robeco à petite capitalisation | Équité | 27,84 % p.a. |
| Fonds Edelweiss à petite capitalisation | Équité | 28,81 % p.a. |
| Fonds à petite capitalisation de la Banque d'Inde | Équité | 31,15 % p.a. |
Les actions à petite capitalisation sont prêtes à connaître une forte surperformance en 2024, selon l'un des plus grands haussiers de Wall Street. Tom Lee de Fundstrat a réitéré son appel à ce que l'indice à petite capitalisation Russell 2000 RUT grimpe de 50 % en 2024 et dépasse les 3 000 pour la première fois après que l'indice ait enregistré mercredi sa meilleure progression quotidienne en plus d'un mois.
Combien de temps dois-je investir dans les petites capitalisations ?
Avec les fonds communs de placement à petite capitalisation, choisissez toujours d’investir sur le long terme. Par conséquent, la période minimale pendant laquelle vous devriez investir dans des fonds communs de placement à petite capitalisation est de5-6 ans. Comme mentionné précédemment, les fonds communs de placement à petite capitalisation ont tendance à être très volatils. Par exemple, ils peuvent monter et descendre à court terme.
Quelle part d’un portefeuille doit être constituée de petites capitalisations ? Un investisseur moyen souhaite généralement allouer20%de leur portefeuille d'investissem*nt dans les petites capitalisations. Cela dépend de votre tolérance au risque, de votre horizon temporel et de vos objectifs en tant qu'investisseur. Les investisseurs à haut risque peuvent envisager un portefeuille composé à 50 % de petites capitalisations.
Le 2 et le 20 sont une structure de rémunération des hedge funds composée d'une commission de gestion et d'une commission de performance. 2% représentent des frais de gestion qui s'appliquent au total des actifs sous gestion. Une commission de performance de 20 % est prélevée sur les bénéfices générés par le hedge fund, au-delà d'un seuil minimum spécifié.
Combien de fonds suffisent ? Une chose dont vous devez toujours vous rappeler est qu’un grand nombre de fonds dans votre portefeuille ne signifie pas que vous disposez d’un portefeuille diversifié. Un portefeuille composé de 15 fonds qui se chevauchent n’est pas diversifié. Tu aurais dûpas plus de 4 fondsdans votre portefeuille.
De nombreux investisseurs immobiliers souscrivent à la « règle 100:10:3:1 » (ou à une variante de celle-ci) :Un investisseur doit examiner 100 propriétés pour trouver 10 transactions potentielles qui peuvent être rentables..Parmi ces 10 offres potentiellesun investisseur soumettra des offres sur 3. Sur les 3 offres déposées, 1 sera acceptée.
À moins que vous ne connaissiez très bien les marchés et que vous ayez une connaissance approfondie des fonds communs de placement, une bonne règle serait de détenir :Fonds communs de placement à grande capitalisation : jusqu'à 2. Peut-être 3 au mieux. Au-delà de cela, cela n’a aucun sens car il y aura un grand chevauchement des actions détenues par vos fonds communs de placement.
Plusieurs maisons de courtage aident à diversifier et à gérer les risques
"L'accès à différentes options d'investissem*nt est utile car différentes sociétés de courtage peuvent offrir un accès à des opportunités d'investissem*nt uniques, telles que des introductions en bourse, des placements privés ou des investissem*nts alternatifs."
Que contient un portefeuille diversifié ? Un portefeuille diversifié doit comporter une large combinaison d’investissem*nts. Pendant des années, de nombreux conseillers financiers ont recommandé de constituer un portefeuille 60/40, allouant60 % du capital en actions et 40 % en investissem*nts à revenu fixe tels que les obligations.
Doncsi vous êtes satisfait d'un portefeuille dont les performances sont comparables à celles du marché boursier dans son ensemble, alors s'en tenir aux seuls ETF S&P 500 n'est pas une mauvaise idée.. Cependant, si vous constituez un portefeuille d'actions individuelles qui performent mieux, vous pourriez bénéficier d'un rendement de 12 % ou 15 % au fil du temps, voire plus.
Les experts conviennent que pour la plupart des investisseurs personnels,un portefeuille composé de 5 à 10 ETF est parfait en termes de diversification.
Est-ce mauvais d’investir dans trop de fonds communs de placement ?
Viral Bhatt, fondateur de Money Mantra, déclare : « Investir dans trop de fonds communs de placementpeut conduire à une duplication des avoirs, où vous finissez par posséder les mêmes actions ou actifs dans plusieurs fonds. Cela peut conduire à une utilisation inefficace du capital et réduire les avantages potentiels de la diversification.
La moindre volatilité du marché peut avoir un impact considérable sur le cours des actions des sociétés à petite capitalisation. Cependant, ces actions ont également un vaste potentiel pour offrir des rendements incroyables. Pensez-y : une petite entreprise a de grandes possibilités de croissance, et lorsqu’elle grandit, le cours de l’action augmente considérablement.
Étant donné que les conseillers aiment dire que les actions de petites capitalisations sont beaucoup plus risquées que celles des grandes sociétés, les investisseurs sont généralement surpris d'apprendre que :sur de longues périodes, les fonds de petite capitalisation surperforment leurs hom*ologues de grande capitalisation.
Les actions à petite capitalisation ont un avantage de performance à long terme par rapport aux actions à grande capitalisation., et c’est ce que l’on appelle souvent l’effet petite capitalisation. Les actions à petite capitalisation sont considérées comme sensibles à l’économie et se redressent donc lors des reprises et prennent du retard à l’approche des récessions.
- Fonds Axis à petite capitalisation.
- Fonds SBI à petite capitalisation.
- Fonds Kotak à petite capitalisation.
- Fonds Nippon India Small Cap.
